Аудит по умолчанию для проектов DeFi необходим для развития отрасли

Источник · Перевод автора

Радикальные возможности, представленные децентрализованными финансами, привлекли большое внимание как инвесторов, так и спекулянтов. Общая стоимость протоколов DeFi выросла более чем на 2500% в 2020 году, с примерно 700 миллионов долларов в январе 2020 года до более чем 20 миллиардов долларов в декабре 2020 года. TVL – более полезный показатель, чем рыночная капитализация, когда дело доходит до DeFi, поскольку он точно отражает капитал что инвесторы готовы соблюдать эти протоколы. И их обязательства не закончились в 2020 году; Только в этом году TVL DeFi увеличился более чем вдвое, достигнув в феврале 40 миллиардов долларов.

Хотя рост DeFi за последний год можно в значительной степени отнести к розничным инвестициям, 2021 год станет годом, когда учреждения начнут принимать участие в этом процессе. Поскольку доходность активов с фиксированным доходом продолжает падать до исторически низких уровней, а беспрецедентные пакеты стимулов повышают инфляционные ожидания, огромная сумма денег теперь стремится к более высокой доходности.

Дальновидные управляющие активами обращаются к DeFi. Circle – эмитент популярной стабильной монеты USD Coin (USDC) – собирается запустить первый высокодоходный цифровой долларовый счет, предназначенный для учреждений. Предоставляя ссуды на нуждающиеся в капитале крипторынки, а не на перенасыщенные традиционные рынки, счет может предложить до 10,75% годовой процентной доходности. Хотя изначально он будет обслуживать только бизнес, существует множество вариантов, которые подходят для индивидуальных инвесторов.

Как привлечь институциональных инвесторов в DeFi

Во время бурного роста DeFi в 2020 году десятки отдельных атак истощили средства инвесторов, при этом половина всех крипто-атак на криптовалюту была связана с протоколами DeFi. Во многих из этих эксплойтов использовались такие же новые и творческие приемы, как и сами протоколы. Другие были повторением предыдущих эксплойтов, которые по-прежнему очень легко предотвратить. Хотя любая потеря средств прискорбна, безопасность DeFi значительно улучшилась за последние несколько лет.

Теперь для листинга на любой крупной бирже требуется, чтобы проект прошел аудит, поскольку для бирж слишком рискованно идти на компромисс в отношении безопасности денег своих клиентов. Но значимая безопасность на этом не заканчивается.

Вызывает тревогу то, что в 2020 году произошли атаки, в результате которых были украдены деньги из протоколов, прошедших аудит безопасности. В то время как аудит фокусируется на моментальном снимке кода до его развертывания, процесс не может учитывать взаимодействия контракта после того, как он выпущен в открытый доступ. Динамическая скорость изменения DeFi означает, что новые инструменты и программы могут создавать новые риски.

Возможное решение

Автоматические инструменты безопасности могут постоянно отслеживать смарт-контракты на предмет широкого спектра известных уязвимостей, даже после того, как они размещены в общедоступной цепочке блоков. Пользователи также могут защищать отдельные транзакции, требуя, чтобы контракт, с которым они взаимодействуют, соответствовал определенному порогу безопасности, прежде чем транзакция может быть подтверждена и средства будут переданы.

Важно быть защищенным, пока действует ваш контракт, даже если кажется, что все идет гладко.

Помимо инструментов безопасности в реальном времени, сегодня на рынке есть несколько вариантов децентрализованных альтернатив страхования. Существуют решения, которые могут обеспечить защиту средств пользователей, заблокированных во многих протоколах DeFi, которые дают пользователям DeFi душевное спокойствие, зная, что их капитал в безопасности перед лицом непредвиденных событий.

Мы представляем себе мир децентрализованных финансов, в котором защита ваших активов так же проста, как установка флажка перед размещением транзакции, где технология on-chain защищает транзакции до того, как они произойдут, и где безопасность является основой каждой платформы.

В сочетании с беспрецедентной доходностью репутация такого рода комплексной безопасности поможет вывести DeFi с ее нынешней доли, составляющей около 8% от общей рыночной капитализации криптовалюты, до уровня, соперничающего с унаследованной финансовой системой.