Финансовый регулятор Мальты выпускает руководства по крипто-активам и мошенничеству

Финансовый регулятор Мальты выпускает руководства по крипто-активам и мошенничеству

Источник · Перевод автора

Финансовый регулятор Мальты выпустил заметку для общественности о рисках крипто-активов и возможности мошенничества, сообщило 25 апреля новостное издание Times of Malta.

Новая руководящая записка Управления по финансовым услугам Мальты (Malta Financial Services Authority’s, MFSA) предназначена для предупреждения общественности об инвестициях в криптовалюту и связанных с этим рисках, а также обучения людей тому, как выявлять и избегать мошенничества и мошеннических схем.

Согласно сообщениям, в руководстве изложены наиболее распространенные виды мошенничества, связанных с цифровой валютой, в том числе поддельные предложения ICO, краудфандинговые предприятия, обещающие более высокую прибыль, которые можно получить после того, как монета станет активной, а также поддельные биржевые платформы и поддельные приложения для электронных кошельков.

В документе также приведен список из 11 наиболее распространенных признаков, которые следует учитывать потенциальным инвесторам, в том числе «нереально высокие нормы прибыли, которые обычно выше, чем в среднем по рынку; обещает, что любые внесенные средства гарантированы на 100%; агрессивные методы продаж, которые оказывают давление и спешат вас обеспечить продажу; противоречие между документами и устной информацией».

В начале апреля MFSA одобрило своих первых 14 агентов криптоактивов, которые ранее искали лицензию. Утверждение пришло через пять месяцев после вступления в силу Закона о виртуальных финансовых активах, который был принят правительством Мальты в прошлом году. Агенты теперь обязаны оценить бизнес-планы своих клиентов и убедиться, что они должным образом подготовлены, прежде чем подавать заявку в MFSA.

В марте MFSA назначило компанию CipherTrace, занимающуюся защитой блокчейнов, для мониторинга деятельности криптовалют на Мальте. В настоящее время CipherTrace отвечает за надзор за процессами регулирования и аудиторское управление рисками, связанными с бизнесом виртуальных активов, лицензированным на Мальте. Базирующаяся в США компания по блокчейн-безопасности будет помогать MFSA в борьбе с отмыванием денег и финансированием рисков терроризма, связанных с организациями, занимающимися криптографическим бизнесом.