Исследование: 14% крупных крипто-обменников лицензируются регуляторами

Источник · Перевод автора

Только 14 процентов из 216 глобальных крипто-обменов были подтверждены как лицензированные регулирующими органами. Об этом говорится в отчете о крипто-обмене, опубликованном 27 марта.

Coinfirm, лондонская регуляторная технологическая компания по цифровым валютам и блокчейн, изучила 216 глобальных бирж криптовалюты, чтобы определить ключевые риски, которые могут быть связаны с каждой платформой, а также помочь наблюдателям в разработке необходимых нормативно-правовых баз. По сообщениям, анализируемые биржи представляют более 90 процентов мировой активности на рынке криптовалют.

В ходе исследования Coinfirm оценил обмены по семи категориям риска, включая лицензию и авторизацию, соблюдение правил проверки клиентов (Customer Due Diligence, CDD) и «Знай своего клиента» (Know Your Customer, KYC), соответствие требованиям по борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering, AML), санкции, высокопоставленные общественные деятели, юрисдикцию и негативные и негативные СМИ.

Исследование показало, что 69 процентов бирж не имеют «полных и прозрачных» процедур CDD и KYC, в то время как только 26 процентов ввели процедуры AML, такие как мониторинг транзакций или набор сотрудников по борьбе с отмыванию денег.

Coinfirm также обнаружил, что 40 процентов анализируемых бирж не поддерживают бумажные валюты и проводят обмены только между криптовалютами. В отчете отмечается, что из оставшихся 60 процентов, которые обеспечивают обмен фиатами, только 23 процента имели полные процессы KYC, которые поддерживали как ввод, так и снятие средств для операций с криптовалютой и фиатными валютами.

В отчете Coinfirm предоставил средние показатели совокупного риска для бирж в конкретных юрисдикциях со странами с низким уровнем риска, включая такие страны, как Австралия, Норвегия, Швеция, Финляндия, Германия, Швейцария и другие. Среди стран с высоким уровнем риска Coinfirm перечислила Россию, Беларусь, Украину, Иран, ряд африканских стран и другие.

США, Канада, Великобритания, Бразилия, Китай, Индия, Саудовская Аравия были оценены как средние риски.

Average composite risk performance of crypto exchanges by country. Source: Coinfirm
Средние показатели совокупного риска криптообменников по странам. Источник: Coinfirm

Биржа Binance, крупнейшая крипто-торговая платформа по объемам ежедневных сделок, была оценена как биржа высокого риска из-за длительного периода воздействия анонимных криптосетей, таких как Monero (XMR) и ZCash (ZEC), говорится в отчете. Coinfirm добавил, что биржа, по-видимому, регулярно меняла юрисдикции, что подразумевает потенциальный регуляторный арбитраж.

Недавно Binance заключил партнерские отношения с фирмой IdentityMind по управлению рисками и соответствию требованиям для обеспечения безопасности данных и мер по обеспечению соответствия для глобальных операций Binance, предоставив инструменты соответствия IdentityMind KYC и AML.

Ранее сегодня генеральный директор Binance Чанпенг Чжао (Changpeng Zhao) заявил, что недавние отчеты о фальшивых объемах торговли на CoinMarketCap полезны для криптоиндустрии.